Как мошенники находят жертв

Используя как новые сценарии “разводов”, так и “классические”,  воры неизменно находят новые жертвы. “Алло, с вашим сыном случилась беда, но мы можем помочь...”, “Поздравляем, вы выиграли в лотерею, для получения авто перечислите деньги...”, “Вам звонят из банка. Нам нужно уточнить некоторые данные вашей карты...”. Подобные фразы – стандартное начало стандартных мошенничеств.

По таким схемам “разводов”  воры работают  не первый год. Но, каждый раз находятся  для них новые жертвы, отмечает агентство УКРИНФОРМ. В открытом доступе статистики о количестве совершенных афер и мошенничеств нет. Впрочем, лента новостей Министерства внутренних дел  свидетельствует: этот “промысел”  процветает. В агентстве  решили создать своеобразную хрестоматию мошенничеств, собрав  сценарии  распространенных разводов и советы, как не стать их жертвой.

«С вашими близкими случилась беда»

Телефонный звонок в доме 79-летней женщины раздался около десяти  утра. В трубке мужской голос, который она восприняла как голос своего сына, умолял ее помочь, потому что он избит и сейчас в полиции. При этом сразу успокоил, что все можно уладить финансово. Женщина была уверена, что общалась со своим ребенком, поэтому, не колеблясь, выполняла все, что ей говорили. Пенсионерка собрала все сбережения: восемь тысяч гривень и две тысячи долларов. Вскоре к дому подъехало такси, водителю которого она отдала все средства. Во время передачи денег злоумышленник постоянно разговаривал с женщиной по телефону, чтобы ситуацию держать под контролем... Успокоившись, мать решила связаться с сыном. Однако услышала его спокойный голос, что он давно на работе, и у него все хорошо. Поняв, что ее обманули, обратилась за помощью к правоохранителям”  (сообщение отдела коммуникации ГУ НП в Ровенской области от 9.03 2016).

Этот сценарий  хрестоматийный. Обычно жертвами такого вида мошенничества становятся пожилые люди. “Ситуации”, в которые попадают их “псевдоблизкие”,  могут быть разные. Это и описанное “задержание полицией”, и виновность в ДТП, или же необходимость срочного лечения, в результате аварии... Мошенники бьют на эмоции и убеждают: действовать нужно срочно, и каждая секунда задержки может стоить жизни. Задача афериста – вызвать стресс и заставить человека, выключить разум

«Вы выиграли авто!»

Сообщение о выигранном автомобиле поступило 30-летней жительнице Тернопольщины на мобильный. В нем говорилось, что информацию, как забрать свой автомобиль, абонент может получить по телефону. Женщина позвонила. Собеседник объяснил: чтобы получить приз, ей необходимо оплатить 1% от стоимости авто. Жительница Теребовлянщины поспешила к банковскому отделению, чтобы перекинуть деньги. Что стала жертвой мошенников, поняла после того, когда не смогла дозвониться до фирмы, которая проводила розыгрыш. Так и не полученный “приз”  обошелся женщине в почти шесть тысяч гривень”  (сообщение УМВД Украины в Тернопольской области).

Только в сентябре этого года по Херсонщине прокатилась волна подобных “выигрышей”. Так, 7 сентября в Голопристанское отделение полиции обратился 31-летний сельчанин. И рассказал грустную историю о том, что 4 сентября на свою мобилку получил смс с неизвестного номера. В смс сообщалось, что его номер выбран в качестве победителя  лотереи! Он выиграл автомобиль и может забрать или авто, или его стоимость деньгами. Остается незначительная формальность: нужно перечислить на некий номер определенный процент от стоимости авто.

Заявитель колебался почти сутки, но 5 сентября 2016 с терминала в магазине “АТБ”  все-таки перечислил на указанный номер карты 60 000 грн. К сожалению, ни авто, ни денег ему не предоставили. И 60 тысяч не вернули…

Разыгрывая этот сценарий, аферисты играют на вере  в чудеса и “халяву”. Получить от нечего делать авто или другой ценный приз – мечта едва ли не каждого. Мошенники, как профессиональные психологи, убеждают в сверхвыгоде предложения. И самое главное – в том, что воспользоваться ею можно лишь в эту минуту, не имея времени на размышления. Мол, с минуты на минуту Фортуна может выбрать другого. И люди, окрыленные счастьем и мыслью: “А вдруг?” – ведутся.

Кстати, на днях на Киевщине задержали трех мошенников, которые прямо на улице города обманывали пенсионеров. У одной из жертв – 73-летней женщины злоумышленники выманили 1200 долларов США и 20 тысяч гривень. Двое мужчин и женщина подошли к пенсионерке и предложили принять участие в акции, которая, якобы, дает возможность получить льготную карточку со скидками на все товары в магазинах города. Впрочем, чтобы стать победителем, пожилой женщине нужно было доказать свою платежеспособность. Пенсионерка решила не медлить. Результат – потеря средств и заявление в полицию.

«Выгодная цена, но при  предоплата»

Житель Харьковщины  разместил  объявление об изготовлении и установке  окон и дверей и получал  предоплату. Доверчивые заказчики не дождались ни товара, ни возврата уплаченных средств. Пятерым жертвам причинен материальный ущерб в общей сумме почти 28 тысяч гривень”.

“18-летняя жительница Мелитополя  лишила денег по крайней мере сорок пять граждан. Схема была простой: в одной из  социальных сетей гражданка размещала объявления о продаже одежды и обуви. Цены были привлекательными, но при условии частичной или стопроцентной предоплаты на банковские карты. Оформлены они были на подставных лиц, а указанного товара у мошенницы никогда не было. Перечисленные доверчивыми покупателями деньги переводились в наличные через банкомат”.

Этот  сценарий также построен на вере  в чудеса. По невероятно выгодным предложениям вам могут предложить приобрести все: от одежды и бытовой техники – до пластиковых окон и сахара. Единственное общее условие – предоплата. Чтобы стопроцентно уберечься, нужно действовать по схеме: получил товар, проверил качество и только после этого заплатил.  Причем осознавайте: мошенники люди умные и изобретательные. Положительные отзывы на сайтах или форумах могут быть делом их же рук. А предоплата как обязательное условие – маркер, что с этим продавцом дела желательно не иметь.

Кстати, недавно Департаменту киберполиции удалось разоблачить преступную группировку из 12 человек, действовавшую в течение двух лет. Они создавали фейковые сайты известных интернет-магазинов. Выставляли на них фотографии несуществующих товаров по ценам на 20–30% дешевле рыночных. В течение 2014-2015 мошенники незаконно завладели деньгами пользователей Интернета в размере 10 млн грн.

«Необходимы данные карты»

В Интернете не только опасно покупать, но и продавать.  Количество афер, благодаря Интернету, с каждым годом  увеличивается. По официальным данным, в прошлом году было зафиксировано на четверть больше преступлений в Интернете, по сравнению с 2014-м.  Чаще всего Интернет–мошенники пытаются завладеть данными платежных карт. Как? “25-летняя киевлянка через сайт бесплатных объявлений пыталась продать свадебное платье. Ей позвонил “покупатель”. Он представился сотрудником салона проката свадебных платьев. Предложил купить платье, перечислив на карточный счет всю сумму. Но, так как покупать будет якобы юридическое лицо, то для  платежа необходимо указать  номер карты, срок ее действия, паспортные данные продавца и идентификационный код. Потом девушке позвонили с “закрытого номера”  и, представившись работником банка, уже женский голос для идентификации клиента попросил назвать “кодовое слово”, которое указывается в банковских анкетах... Киевлянка в последний момент поняла все и заблокировала карту” .

Мошенники могут и сразу представляться сотрудниками банка, рассказывать истории про “проблемы в системе”, необходимость срочно восстановить все персональные данные клиента, чтобы сохранить деньги на счете, или же чтобы убедиться, что ваша карта не  украдена. Но для этого они  потребуют назвать все ваши персональные и карточные данные.

Еще один способ украсть деньги с банковского счета – раздобыть дубликат sim-карты мобильного номера владельца карты. В таком случае телефон жертвы просто будет заблокирован, а мошенники, зная номер “кредитки”  и имея на руках дубликат sim-ки, получат все необходимые пароли и коды подтверждения для операций в Интернете или же у банкомата. “Обнуление” счета – дело времени.

Чаще всего жертвами этого способа становятся продавцы товара в сети. Они размещают объявления, поэтому не удивляются звонкам с незнакомых номеров. Чтобы получить дубликат карточки, мошенники или заставляют человека несколько раз подряд им позвонить и не берут трубку, либо звонят сами и обрывают связь. После этого на счет может прийти минимальное ложное “пополнение”. А потом сам номер – просто блокируется. Это означает, что, зная информацию о последних набранных номерах, последнем пополнении, мошенники заказали и получили у мобильного оператора дубликат sim-карты. Дальнейший план действий – известный.

Истории, озвученные мошенниками, могут быть самыми разными. И сделано это все с одной целью: украсть средства со счета.Кстати, количество зафиксированных мошеннических звонков клиентам, о которых сообщили банки, в 2015 году составила почти 3 тысячи.

Еще один способ мошенничества  заключается в создании сайтов для сбора реквизитов платежных карт. Сейчас такие сайты часто маскируют под электронные сервисы, например, для пополнения мобильных телефонов через Интернет. Только в январе этого года правоохранители  выявили около полусотни таких ресурсов.

Кроме того, мошенники могут присылать письма на электронную почту, якобы от вашего банка с срочным просьбой “для подтверждения ваших данных”, или же “получения бонусов”, или же “уточнения информации по кредиту”  перейти по ссылке и идентифицироваться в системе Интернет-банкинга. Сайт, на который будет вести ссылка, может быть очень похожим на настоящую страницу финучреждения. Но перед тем, как вводить свои карточные данные, не поленитесь и свяжитесь с вашим банком, чтобы уточнить правдивость происхождения этого письма.

Кстати, на сайте Департамента киберполиции Национальной полиции Украины можно не только пожаловаться на мошенников, если вы стали их жертвами, но и проверить в тамошней базе данных номер телефона, с которого вам звонили неизвестные, номер карточного счета, на который просят осуществить предоплату, и сайт, на котором просят ввести ваши персональные или же карточные данные.

Красота, любовь и безработица

Мошенники могут подстерегать свои жертвы где угодно. К примеру, на сайтах по поиску работы. Схема элементарная. Человека обещают трудоустроить, гарантируют высокую зарплату и карьерный рост. И первый обязательный шаг к “золотым горам”– покупка стартового пакета. Речь может идти о книге для переквалификации, или  о комплектах для “сбора ручек на дому”, или же о чем-либо другом. Обычно после уплаты стартового взноса общение с потенциальным работодателем прекращается.

Популярным в последние годы стал еще один сценарий “развода”, который воплощают в жизнь в салонах красоты. Прекрасную половину человечества в телефонном разговоре приглашают в один из салонов. Вроде бы, в рамках рекламной акции женщинам обещают провести одну из довольно дорогих процедур совершенно бесплатно. Никаких подводных камней, единственный нюанс: с собой женщин просят обязательно взять паспорт. Зачем? Вроде бы для оформления пропуска.

Результат: Интернет пестрит жалобами женщин на мошеннические действия. По словам потерпевших, когда они приходили в салон, их начинали профессионально “обрабатывать” . Кое-кто подозревает, что мошенники применяют не только навыки психологов, но и психотропные вещества, которые подмешивают в чай. Не понимая, “как?”, девушки после бесплатных процедур возвращаются с чемоданчиком “высококачественной косметики”  и подписанным кредитным договором на ее покупку. Ведь стоимость препаратов достигает 10-12 тысяч гривень. Здесь и становится понятным, почему обязательным условием посещения салона является наличие паспорта. На следующий день, когда человек начинает осознавать, что сделал, расторгнуть кредитный договор и вернуть косметику оказывается не так просто. Поэтому, когда предложение кажется слишком хорошим, чтобы быть правдивым, от него лучше отказаться.

Своих жертв мошенники могут искать и на сайтах знакомств. Недавно сотрудниками Департамента киберполиции установлена группа лиц, которые с целью личного обогащения, используя вымышленные данные, регистрировались на сайтах знакомств и в социальной сети “ВКонтакте”. Злоумышленники выискивали молодых мужчин и женщин среди пользователей вышеуказанных ресурсов, прежде всего, женатых. Дальше – или манипулировали на сочувствии своего собеседника, сообщая о вымышленных болезнях близких или о проблемах с банками, или же  шантажировали, угрожая распространить их интимную переписку среди друзей потерпевших или членов семьи. Установлено 20 пострадавших от  данной группы. Сумма средств, которыми завладели злоумышленники, впечатляет – более 400 тысяч гривень.